איתור כספים – עושים סדר, מייעצים ומטפלים גם במימוש במידת הצורך
לא מעט אנשים מגלים במהלך החיים כספים שנצברו על שמם בגופים שונים: קופות גמל
ישנות, קרנות השתלמות, כספי פנסיה, ביטוחים או פיקדונות ממקומות עבודה קודמים.
איתור כספים נועד בראש ובראשונה לעשות סדר, להבין מה קיים – ולקבל החלטות מושכלות לגבי המשך הדרך.
מהו איתור כספים?
איתור כספים הוא תהליך שבו נבדק האם קיימים על שמכם כספים פיננסיים בגופים
שונים, כגון בנקים, חברות ביטוח, קרנות פנסיה וקופות גמל. לעיתים מדובר בכספים
פעילים, לעיתים בכספים רדומים – ולעיתים בכספים שהלקוח כלל לא ידע על קיומם.
לא כל כסף צריך להימשך
אחד העקרונות החשובים בתהליך הוא ההבנה שלא כל כסף נכון למשוך. יש כספים
שכדאי להשאיר לחיסכון עתידי, ויש מקרים שבהם מימוש מוקדם עלול לפגוע בזכויות או
לגרור תשלום מס מיותר.
לכן, השלב הראשון הוא ניתוח מקצועי והסבר ברור – ורק לאחר מכן קבלת החלטה.
טיפול גם במשיכת כספים – כשזה נכון ללקוח
במקרים שבהם נמצא כי קיימים כספים שניתן לממש בצורה נכונה, אנו מלווים גם את
שלב המשיכה עצמה. הליווי כולל:
● בדיקה האם קיימת אפשרות למימוש
● בחינת פטורים והקלות במס
● טיפול בפרוצדורה הנדרשת מול מס הכנסה
● ביצוע התהליך בצורה חוקית ומבוקרת
הכול מתבצע רק לאחר בחינה ואישור הלקוח, ומתוך ראייה ארוכת טווח.
התנהלות מול מס הכנסה – בלי כאב ראש
מימוש כספים כרוך לעיתים בבירוקרטיה מול מס הכנסה. כחלק מהשירות, אנו מטפלים
גם בהיבט זה, במטרה למנוע טעויות ולוודא שהפעולות נעשות בהתאם לחוק ולזכויות
המגיעות ללקוח.
למי מתאים שירות איתור כספים?
השירות מתאים למי שמעוניין:
● לדעת אילו כספים קיימים על שמו
● לקבל תמונה מלאה ומסודרת
● להבין מה כדאי להשאיר ומה ניתן לממש
● לקבל ליווי מקצועי בקבלת ההחלטות
גם מי שכבר בדק בעבר – עשוי להרוויח מבדיקה מקיפה ועדכנית.
איתור כספים – ידע לפני החלטה
המטרה של איתור כספים אינה ”למשוך כסף“, אלא לאפשר שליטה, הבנה ובחירה
נכונה. רק כאשר יש היגיון כלכלי, מתבצע גם ליווי במימוש.
רוצים לדעת מה קיים על שמכם?
בדיקה מסודרת יכולה לעשות סדר ולהעניק שקט נפשי – גם בלי להתחייב לשום פעולה.